FASES DA LAVAGEM DE CAPITAIS
- 1) Colocação (placement)
- Introdução do dinheiro ilícito no sistema financeiro, dificultando a identificação da procedência dos valores de modo a evitar qualquer ligação entre o agente e o resultado obtido com a prática do crime antecedente.
- Técnicas geralmente utilizadas: smurfing(fracionamento de grandes quantias em pequenos valores, que escapam do controle administrativo imposto às instituições financeiras), utilização de estabelecimentos comerciais que usualmente trabalham com dinheiro em espécie, remessas ao exterior através de mulas etc.
- 2) Ocultação/Dissimulação/Mascaramento (layering)
- A fim de impedir o rastreamento e encobrir a origem ilícita dos valores, são realizados diversos negócios ou movimentações financeiras variadas e sucessivas, no Brasil ou em outros países
- Exemplos: transferências eletrônicas, envio do dinheiro já convertido em moeda estrangeira para o exterior via cabo;
- 3) Integração (integration):
- Com a aparência lícita, os bens são formalmente incorporados ao sistema econômico
- Exemplo: investimentos no mercado mobiliário ou imobiliário, transações de importação/exportação com preços superfaturados (ou subfaturados), ou aquisição de bens em geral (v.g., obras de arte, ouro, joias, embarcações, veículos automotores).
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- –> Obs.: Não se exige a ocorrência dessas três fases para a consumação do delito.
- FONTE: Renato Brasileiro.
CEBRASPE (2022):
QUESTÃO CERTA: As três fases da lavagem do dinheiro são, nesta ordem: a ocultação, a colocação e a integração, consistindo a segunda fase em dificultar o rastreamento contábil dos recursos ilícitos a partir de sua incorporação formal ao sistema econômico, com o objetivo de retornar o dinheiro ao criminoso de forma insuspeita com verossimilhança de fonte legítima.
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